在香港银行受理内地股东申请公司账户的案件中,将要求提供内地注册公司的营业执照。如果不能提供,申请可能会被拒绝。
一、香港公司开户与内地公司有什么关系?
根据银行数据,内地股东申请开户,多为新成立的公司,这类公司总会遇到三大问题:
1.没有交易,无法提供业务文件;
2.无法了解企业背景信息、经营情况;
3.不知道股东的个人背景、过去的简历。
开户背景的空白让银行无法完成KYC(了解您的客户,Know-Your-Customer),这不符合监管局的规定,会导致银行开户程序无法完成。
一些经验丰富的银行家认为,大多数企业家会选择自己的住所或永久住所,当企业经营一段时间后,然后扩大,在不同的地方设立分支机构。
根据这一逻辑,虽然大陆人是香港公司注册是新成立的,但上述三个问题可以通过提供大陆注册公司的信息来成功解决。随着时间的推移,大陆股东开立公司账户,需要提供大陆公司注册的营业执照,否则可能会被拒绝。
然而,在了解了银行的要求后,市场上的一些开户渠道允许需要在香港银行开户的客户成立国内注册公司,以满足银行的要求。这导致了内地公司成立时间比香港公司晚的现象。
提醒:银行要求内地公司通过此举了解开户申请人的企业背景和经营情况,而不是硬性规定客户必须成立内地公司。
二、香港公司是否有关联内地公司才能开户?
1.了解客户的真实业务背景,筛选优质客户。
银行担心,在批准账户后,客户无法进行业务收款。此时,该账户将成为僵尸账户,因此银行必须花时间维护和注销该账户,这是对银行资源的浪费。
2.香港银行被高额罚款。
由于监管不到位,许多香港银行因账户异常交易而受到监管机构的高额罚款。因此,他们希望通过提高开户门槛来加强监管。
3.香港银行合规管理需要。
从银行开户的角度来看,许多企业要求开户的原因是做外贸业务。为了满足合规管理的需要,银行需要提供KYC表格,即开户公司是否具备基本业务条件。业务是否合法。检查所做的知识是否充分。
1.保留银行月结单和水单,以备以后使用;
2.银行查册时间一般为一至两周,每家银行同;
3.自通知之日起,账户可开始运营,如一个月内无法开户,账户将自动注销;
4.所有变更股东、变更公司名称、增加注册资本的公司,必须将会录和会计师签署的文件一并提交银行。
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